Csődben a belgrádi hatalmi elit kedvenc pénzintézete, az Alta Banka: dagad a nemzetközi botrány

A Szerb Nemzeti Bank igazgatótanácsa hivatalosan visszavonta az Alta Banka ad Beograd működési engedélyét. A bíróság döntését követően a Betétbiztosítási Ügynökséget nevezték ki csődgondnoknak. A jegybank szerint a döntés azután született, hogy a hitelezőt likviditási pozíciójának megerősítésére ösztönző célzott felügyeleti intézkedések nem hozták meg a kívánt eredményt.

Az Alta Banka csődbe menetele az egész Balkánon komoly visszhangra talált, hiszen Szerbia pénzügyi rendszerének egyik legdinamikusabban növekvő intézményéről van szó. A bank kulcsszerepet játszott az ukrajnai háború kitörése óta a nyugati büntetőintézkedések elől menekülő orosz tőke tisztára mosásában és biztonságba helyezésében. A nemzetközi hatóságok már korábban arra figyelmeztettek, hogy az intézményen keresztül több százmillió euró értékű gyanús tranzakció futott át a belgrádi hatalmi elit hathatós támogatása mellett.

A pénzmozgások mechanizmusát részletesen feltáró a KRIK szerbiai oknyomozó portál tényfeltáró cikke szerint a szerb pénzintézet a nemzetközi elszámolásokból kizárt moszkvai oligarchák és vállalatok egyik legfontosabb európai tranzitállomásává lépett elő. Az orosz ügyfelek belgrádi fedőcégek, fiktív tanácsadói megbízások és túlárazott kereskedelmi szerződések révén helyezték el likvid forrásaikat a bankban, ahonnan a tőkét ciprusi és egyesült arab emírségekbeli bankszámlák közbeiktatásával juttatták vissza Oroszországba vagy egyéb offshore övezetekbe. A konstrukció révén a szankciók hatálya alá eső orosz gazdasági szereplők zavartalanul juthattak nyugati devizához és technológiai importcikkekhez.

A pénzváltóktól a bankvezérig: Davor Macura felemelkedése

Az Alta Banka története elválaszthatatlan a szerb politikai és gazdasági viszonyok összefonódásától. Az intézmény jogelődje a rendszerváltás előtti időkben alapított Jubmes banka volt, amelyet az állam 2019-ben privatizált. A vevő a Davor Macura üzletember érdekeltségébe tartozó Alta Pay Group lett, amely alig néhány évvel korábban még csupán egy utcai pénzváltó- és gyorsátutalási hálózatot működtetett. Macura látványos felemelkedése pontosan egybeesett a Szerb Haladó Párt (SNS) hatalmi monopóliumának megszilárdulásával, és a pénzintézet villámgyorsan a kormányzat legfőbb pénzügyi partnerévé vált.

A pénzintézet közvetlen politikai védelmet élvezett a Siniša Mali pénzügyminiszter és Aleksandar Vučić volt elnök által fémjelzett legfelsőbb vezetéstől. A bank a keleti tőke tranzitja mellett kulcsszerepet vállalt a kormánypárti gazdasági elit hazai projektjeinek hitelezésében is: fedezet nélküli kölcsönökkel segítette a rezsimhez lojális vállalkozók belgrádi ingatlanberuházásait és a kormánypárti médiabirodalom terjeszkedését. A tranzakciókból származó jutalékok így közvetlenül a hatalmi piramis csúcsán ülő körök gazdagodását szolgálták.

Állami cinkosság és a Szerb Nemzeti Bank félrenézése

A pénzmosási hálózat zavartalan működése nem valósulhatott volna meg az állami felügyeleti szervek tudatos tétlensége nélkül. A Jorgovanka Tabaković vezette Szerb Nemzeti Bank (NBS) és a pénzmosás elleni állami hivatal éveken át figyelmen kívül hagyta a belső kockázatelemzők és a nemzetközi partnerek jelzéseit. A felügyeleti ellenőrzések során feltárt hiányosságokat és gyanús készpénzmozgásokat a hatóságok rendre adminisztratív hibáknak minősítették, vagy elszabotálták az érdemi eljárások megindítását.

Elhárult a nemzetközi elszigetelődés veszélye

Az Európai Unió pénzügyi felügyeleti szervei és az Egyesült Államok szankciós hatósága (OFAC) már a csőd előtt hivatalos vizsgálatot kezdeményeztek a belgrádi tranzakciók ügyében. A nemzetközi pénzmosás elleni szervezet, a FATF pedig az Alta Banka botrányai miatt már azt mérlegelte, hogy Szerbiát ismét a pénzügyi szempontból fokozott kockázatot jelentő szürke listára helyezze, ami drasztikusan megdrágítaná a külföldi hitelfelvételt és elriasztaná a legális befektetőket. Miután azonban a parlamenti választáson az ellenzék nyert, erre aligha kerül sor. 

Őrizetbe vették a szerb bűnügyi rendőrség vezetőjét, Aleksandar Vučić bizalmasát